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「股票账户配资协议无效」新浦金澳门合同无效是

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股票账户配资协议无效:新浦金澳门合同无效是怎样的

你说的是配资老板跑了吧!你在选择配资企业的时候需要注意!!!

股票账户配资协议无效:配资企业炒股赔了可以诉讼解决吗

首先,你们之间签订了证券借贷合同,关于该合同具体内容是如何约定的,对于亏损责任的承担问题是怎么约定的,这些都是本案的关键问题,是影响本案处理的关键; 其次,根据本案来看,你们之间签订的合同系新浦金澳门合同。根据《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》,明确了股票场外配资以及借用他人账户买卖证券属于违法行为,因此,你们之间签订的是新浦金澳门合同属于无效合同。 再次,根据《合同法》第五十八条规定,合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失,双方都有过错的,应当各自承担相应的责任。 因此,您无需承担180万元损失,对于小王的亏损,小王本身也存在过错,某企业因为违反法律规定从事新浦金澳门行为,那么其本身也具有过错,那么也应该对损失承担一定的责任。 最后,建议先跟企业及其他人员协商,告知该合同无效,如果对方不认可,可以让其起诉,你保留好相关合同及交易方式及其他有利证据,一旦诉讼,积极应诉并抗辩

股票账户配资协议无效:怎样辨别新浦金澳门合同合法有效

合同合法有效,主要有几点:
    合同上的条款不违法,都在法律允许范围之内的,这样的合同才能具备法律效应。合同要规范,比如甲方乙方,双方责任和权利要写明,有公章需求的一定要盖公章。说到这个配资,它本身属于民间借贷关系,所以按照国家规定,合同上的利率不能高于同期银行贷款利率的4倍,如果超出合同可能作废或者超出部分无效。

股票账户配资协议无效:做新浦金澳门为什么不能用自己的账户

最主要的原因是这关系到资金安全的保障。举个例子对比一下,配资客户出资10万最高能在配资企业配50万,客户虽然担心自己10万本金的安全,但是配资企业何尝不担心自己大于客户5倍的50万资金的资金安全呢,策略吧新浦金澳门平台。 之所以必须运用配资企业提供的协作生意账户,是由于配资企业需要对合作两边的资金进行风险监控,在你操作不佳的时分会有风控人员及时提示你操控危险。虽然合作账户是由配资企业指定的,但合作账户完全由投资者进行操作,盈余都归操作方所有,当然,危险也都由操作方承当。 对配资企业不放心的话,可以让配资企业提供营业执照,法人身份证,企业银行转账流水、大账户截图、母产品账户截图、信托合同、打款凭证、其他客户签订的配资合同、客户提盈利截图等等。 最后最主要的就是新浦金澳门这个融资模式由于没有任何抵押,账户资金的风险控制都是需要人为的监控的,新浦金澳门企业都是有自己的专人盯着账户的,所以为了保障双方的资金风险,单是风控这点就肯定只能用配资企业的账户来操作了。

股票账户配资协议无效:合作签订新浦金澳门合同应该注意什么

因为目前在中国根本就不允许股票场外配资,所以签订新浦金澳门的合同也就属于无效合同,没有法律效力,权益也得不到保障,“皮之不存毛将焉附”,其他的说明注意事项又有何意义呢?! 如果你还是想考虑配资,那我告诉你注意几点:一是自己技术是否确实够高,如果技术不够高,赔钱也会加杠杆、风险很大的;二是弄清楚股市大盘行情是否确实见好,否则,风险也会很大的;三是选择注册企业的可靠性、资金的安全性;四是配资利率是否属于高利贷范畴。

股票账户配资协议无效:股票场外配资亏损到配资企业的钱需要赔偿吗

不需要赔偿。成都新浦金澳门找我。希翼采纳。

股票账户配资协议无效:新浦金澳门是合法的吗?具不具备法律效益?

您好, 其实新浦金澳门所签署的合同,属于一种民间借贷。而作为民间借贷行为是合法的、有效的且受法律保护的。自然人与自然人之间,自然人与法人之间的借贷,历来有之。如需了解相关民间借贷的法律条款,请参考“关于民间借贷的法律规定”。 配资是合法的,证券企业融资融券和新浦金澳门配资1倍杠杆一样。如果不合法证券企业融资融券也不合法。而且证券企业融券还有一定的条件才给融。外面配资反而还跟灵活限制没那么高。真正做配资的企业是不存在卷款跑路的这种情况。因为对于配资的出资方而言,一般都是收取一定的月息,即获得一个长期稳定的固定投资回报且风险较低。按照这个月息来计算,配资的投资回报年化收益远远高于客户的自有资金总额:例如,以月2%收益来算,客户1万自有资金,配资4万,每月的费用是800元,一年既是9600,几乎超过客户自由资金的1万的数额。也就是说,只要配资客户在操作成功且不断续签合约的情况下,配资企业可以获得的收益将远大于“欺骗”而获得的资金收入。前者是获得稳定回报且风险较低,而后者触犯法律将不仅面临牢狱之灾甚至牵涉家庭和亲人。所以对于新浦金澳门企业来说,完全没必要杀鸡取卵。

股票账户配资协议无效:什么是股票非法配资行为?如何确定?

配资是否合法?这个一问题其实包含2个方面: 第一、配资合同是否合法有效? 在配资合作模式中,通常有甲乙双方。甲方为出资人(或出借方),乙方为借款方(或需资方)。乙方以自有资金作为保证金并承诺承担全部交易风险,向甲方按一定比例筹借资金,双方约定共同将资金转入一个第三方的交易账户内,并由乙方全权管理资金和操盘。乙方获得交易所产生的全部盈利,而甲方收取固定利息且不承担交易风险。此即为配资。 在这样一份合同中,甲乙双方都是自然人,自然人和自然人之间的资金借贷属于民间借贷范畴,即大家现在耳熟能详的“人人贷”或“P2P”。民间借贷是受到中国法律保护的,也是被允许的。只要合同约定条款内容完全出于双方自愿的前提下。但是,由于甲乙双方非亲非故,很难直接取得信任,这个时候配资企业则以其本身资产为保障,对乙方做出本金安全的风险承诺,并承担合同违约方的连带责任。这样,如甲方违约,则甲方和配资将共同承担法律责任。 所以,申穆投资建议有配资意向的投资者,尽可能多考察,多比较。找规模大,经营时间长,实力雄厚的配资企业合作是尤其重要的。这可以最大程度降低您所承担的信用风险。 第二、配资企业行为本身是否合法?如果配资企业本身属于非法经营企业,那么所有关系合同全部为视为无效合同,那么投资者的本金安全将得不到法律的保障。 配资企业作为P2P平台提供方,最敏感的一点就是是否涉及“非法集资”?当然还有是否涉及私自搭建服务器开设对赌盘?是否以高额回报为诱饵从事代客理财吸纳资金等等。 就在2013年11月25日,央行对“以开展P2P借贷业务为名实施非法集资行为”作了较为清晰的界定,以下内容直接引用“和讯网”资讯内容: “第一类,为当前相当普遍的理财-资金池模式,即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸取公众存款。 第二类,不合格借款人导致的非法集资风险。即一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息(又称借款标),向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等市场,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差,这些借款人的行为涉嫌非法吸取公众存款。 第三类,则是典型的庞氏骗局。即个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸取公众存款和集资诈骗。

股票账户配资协议无效:新浦金澳门合同是不是违法的

看签的是什么合同,一般配资企业在合同这块签的是个人借贷合同,利息则是以账户管理费的名义收取的

股票账户配资协议无效:请教个人之间签订的新浦金澳门合同协议是否具备

新浦金澳门属于民间借贷,一般不建议个人之间新浦金澳门,个人之间违约可能性比较大。新浦金澳门企业是长期经营,稳定盈利的。违约的可能性比较小。希翼采纳。

股票账户配资协议无效:新浦金澳门被骗怎么办呢?

首先,我阐述下,新浦金澳门有被骗的情况。大家关于配资被骗都是比较关心的,就配资被骗情况我来为大家描述一下。

一般来说,非实盘交易和空壳企业 这两者是比较常见的骗局,非实盘就是模拟盘,用专门的App对接股市数据,但是所有的交易都没有对接券商到达交易所,等于这些配资企业自己做了庄,让你在配资企业自己的局域网上买进卖出。而一些空壳企业则是以资金快进快出为诱饵,让你先汇本金到指定账户,然后就没有了踪影。

如果遭遇了,你应该先沉着下来,努力想想你和他们沟通的时候有没有留下一些重要信息,然后交给警方去处理,不要轻易相信一些什么配资维权企业,他会使你掉进另外一个坑,这个时候你能做的就是相信和配合人民警察。

那么,大家如何识别和防范这种骗局呢,第一不要贪小便宜,什么低息免息的宣传不要轻信;第二,找个交易量小的股票,下几手单子试一下,看看股票App竞价数量有没有变化。这都可以帮你避免配资被骗。

之前有投资者和我说,配资一下亏了好多,能不能帮他要回来,这里需要指出的是,正规的配资企业都是经工商局合法注册登记在册的投资类企业,记住一定是投资类型的企业,并且必须要有相关经营范围。风控都比较严格,一般提供1-5倍以下的杠杆,预警平仓比较高,人工App双重风控。正常投资都是有风险的,正常投资亏损很正常,胜负乃兵家常事,不能你一出现亏损就觉得被骗了。

最后说一点,正规的配资企业都会和客户签订借款协议,签订的时候条款一定认真阅读,金额的数字和各种条件比例是否和约定好的一致。

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股票账户配资协议无效:配资怎么做?要注意那些细节?

配资流程:

1、了解配资模式,并确定合作意向

a.操盘方在办理配资手续前,应首先对配资的操作模式(配资所使用的交易账户是由出资方所指定的)、配资周期(新浦金澳门按月操作、期货配资可按天也可按月操作)、交易限制(部分品种不能交易)以及交易风险(杠杆特性)进行全面的了解。

b.在确定您的操作风格及风险承受能力是否适合进行配资之后,操盘方需要了解配资合作中的资金安全保障方案。

c.此后,操盘方需要选择配资比例(杠杆大小)并决定配资金额。特别提示您,配资比例并非越大越好,操盘方应当根据实际需要来选择杠杆比例,如行情向不利方向发展时,配资比例越高,对您自有资金的危害也越大。

d.当您确定了配资比例以及配资金额后,大家为您准备配资资金合作协议。

2、签署配资合作协议

收到合作协议后,请您务必仔细阅读协议条款,尤其是关于账户风险监控细则的条款。正确理解风险监控细则对于配资交易者是至关重要的,如您对这部分内容存在疑问,请务必在协议签署前说明。

3、检查交易账户

协议签署后,您不必马上支付风险保证金和管理费。大家会预先准备好交易账户及资金供您查验,查验无误后再办理后续手续。大家提供的全部账户均为100%实盘交易账户,决不以任何方式与客户对赌,我方提供的账户可接受任何方式的查验。

4、存入风险保证金

账户查验无误后,操盘方按合同约定金额及账号支付风险保证金和管理费。

5、正式开始交易

确认到款后,账户正式交付给操盘方进行交易。

具体合作流程示例:

操盘方确定合作资金规模,下面以50万元为例:

1. 操盘方同出资方达成1:4的操盘合作协议(期货配资的配资比例最高为1:10)。协议内容主要为操盘方出资50万元作为保证金,出资方出资200万元,组合成250万元的交易账户资金;

2. 操盘方与出资方签署合“新浦金澳门资金合作协议书”和“期货配资资金合作协议书”;

3. 出资方准备实盘交易帐户并存入250万元资金到该账户,并将用户名和密码交由操盘方,由操盘方现场检验帐户。通过后,操盘方将50万元风险保证金打入出资方指定银行账户中。

4. 出资方按照协议收取月综合管理费(新浦金澳门按月收取。期货配资可以按天收取,也可按月收取,具体费用请咨询我或致电详询)

5. 账户完全由操盘方操作及管理,操盘盈利+操盘方原始资金完全归操盘方所有。

6. 操盘合作过程中如帐户发生亏损至合同约定的安全警戒线,操盘方应降低仓位并配合及时增加风险保证金。当帐户发生亏损至合同约定的平仓线(止损线)时,出资方有权对该户做出清仓及结算处理。

7. 合作协议到期后双方计算各自所得。出资方所得为原始出资。交易账户内所有资金减去出资方所得为操盘方权益。

8. 双方结算后,出资方把操盘方权益资金通过银行转账至操盘方银行帐户。

选择配资企业的时候应注意以下几点:

1、查看是否有官方网站。

2、前期小额资金先试几手查看是否实盘。

3、客服人员服务态度以及专业程度。

4、通过网络搜索关于这家企业的消息多不多,如果多说明这家企业做得很大。

5、不要贪图便宜,选择利息较低,没有安全保证的企业,利息太低,企业没有收入来源,随时有可能跑路。

6、一定不能选择做自营盘的企业,如果做自营盘崩盘会导致企业无法正常运行下去。

7、可以让配资企业提供企业银行转账流水、大账户截图、母产品账户截图、信托合同、打款凭证、其他客户和大家签订的配资合同、客户提盈利截图等等。

8、一定要查看配资企业当地的工商局是否登记,再看看注册资金是多少。

9、看签约的合同,看合同包括查看收费状况、注意事项等等,确认没有影藏收费。

10、最后一点最重要,如果离得近,最好是实地去企业考察一番,知己知彼,才能百战百胜。

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股票账户配资协议无效:什么是新浦金澳门?新浦金澳门安全吗?

新浦金澳门可以分为场内场外。场内即指证券交易所,而场外就是指非交易所。融资融券中的融资业务,就是一种“场内配资”。场外配资是指融资融券以外的,向P2P平台等第三方进行融资炒股。.股票大牛市场吸引了无数股民争先下海,在这波涛汹涌的股海里,饿死胆小的撑死胆大的,有人一夜暴富流油,有人一夜倾家荡产,高风险与高收益的并存并不会降低股民的热情。新浦金澳门能够快速让投资者资金翻了几番,深受广大股民追捧。但是你真的知道什么是新浦金澳门吗?你知道新浦金澳门的模式吗?下面大家就来谈谈。


  什么是新浦金澳门?


  新浦金澳门是指股票市场上资金持有者和资金需求者通过一定的模式结合起来,通过特定的融资方式“借钱炒股”。.新浦金澳门也叫股票融资,通俗的说就是一种融资,换言之就是民间借贷。客户通过配资平台投入资金,但是这块资金只能用于炒股,不能用于其他方面,同时操盘方从资金方借用资金,并支付一定的利息作为使用其资金的回报。新浦金澳门最吸引人的地方是其强大的杠杆效应,可以让投资者用较少的资金而获取很大的盈利。新浦金澳门可以用1倍的保证金就可以操控约5倍甚至10被左右的资金,炒股的收益和风险都大大提高。操作的账户是由配资企业提供,账户完全由出资方操作,盈利全部出资方,亏损也是出资方承担,配资平台只收取固定的利息回报。

  新浦金澳门的模式

  目前国内新浦金澳门只有两种模式:资产管理帐户和单独帐户。

  资产管理帐户也叫子账户。以前叫伞形信托,现在又叫“资管产品理财计划”,是由经纪人的pb渠道发布的结构化产品。这个资管账户是怎么来的呢!一般是配资企业老板拿着自己的钱和金主的钱去信托企业发产品,这个就是账户资金的由来,而信托资金是直接从银行里获取的。大家都知道,银行也有很多理财产品,其中就有部分是和信托企业合作的。所以说资管账户的资金来源其实是银行过来的。因为股市风险较大,配资企业出资比例也是比较高的,一般拿两亿的理财产品,配资企业需要出一亿的本金,他们会将资金打入一个指定的证券企业账户,信托企业或做一级风控,配资企业会做二级风控。优点是风险控制严格,资金安全,实力雄厚。缺点是你不能发挥新股。

  独立账户一般都是私募而来。也就是说配资企业这时就相当于一个中介,配资企业对于账户只有使用权,独立账户的户主才拥有主权,配资企业给你独立账户使用,虽然企业都有一定的防范措施,但实际上还是带有一定的风险性的,试想如果独立账户户主不地道,直接把账户清掉了怎么办?所以说一般配资企业在私募账户的时候一般都是选择熟人或者可靠的人合作。其优点是它可以是新的,但风险控制并不严格,存在穿仓库的风险,一般这类企业的资金实力有限。

  以上两种模式要求配资客户拨打资金到配资企业才能获得操作账号,配资客户没有账户的存取款权限,资金交易所有配资企业操作。 配资客户只有操作权限。利润将为配资企业,负责转让和获胜。

  新浦金澳门的好处

  新浦金澳门模式提高了资金的使用效率,对合作双方来说都有利的。

  新浦金澳门的操作方式

  操盘方与出资方签署合作协议,约定新浦金澳门费用及风险控制原则;

  操盘方作为承担交易风险的一方,向出资方交纳风险保证金(此为操盘方自有资金),以获得出资方提供的 2-5倍于其自有资金的交易账户;

  由操盘方独立操作该账户,同时,出资方按合同约定对该账户进行风险监控,以确保其出资安全。

  简化描述:A投资者向B投资者融资一万元,承诺15%的年化收益率。A投资者如果能取得15%以上的收益,就能覆盖融资成本,多出来的钱都归自己,得到比原先更多的利润。B投资者,则可以藉由别人的智慧去赚钱。

  新浦金澳门配资风险

  配资交易性风险:

  新浦金澳门最大的风险就是交易风险增大。新浦金澳门交易是杠杆化操作,放大盈利的同时也会放大交易风险。

  证监会7月12日正式发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》,严禁账户持有人通过证券账户下设子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易,也是为了去杠杆。

  配资合同风险:

  配资合同是民间借贷关系,是个人对个人的合同。

  合同法第二百一十一条规定:“自然人之间的借款合同约定支付利息的,借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。”同时根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的有关规定:“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。”本条同时规定:“自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或约定不明确的,视为不支付利息。”如果公民之间的借款没有约定利息,贷款方就无权收取利息。

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@1.5亿股民!紧急通知,你的股票账户可能被限制转账和交易!速来填补这些身份信息,账户被限制了怎么办?

身份信息不完善的股票账户正被陆续限制交易权限。

近期,包括中信建投证券、国泰君安证券、南京证券、财达证券在内的多家券商都发布了限制不合格客户账户的通知公告。券商中国记者粗略梳理,今年来已有10多家券商对身份信息不完善、不真实的客户账户采取限制举措。在央行对反洗钱工作高要求,叠加反洗钱工作计入分类评级等各因素影响,各家券商对反洗钱任务愈加重视。

值得注意的是,国泰君安微理财官微发布通知,自10月31日起,身份信息仍不规范的账户,企业将采取限制资金转出、限制证券买卖、限制办理新业务等限制措施。

这对于1.5亿投资者来说,事关紧要,切勿因为身份信息更新不及时,而导致股票账户被采取限制措施。

展开剩余83%

有券商接连提示将限制不合格账户

10月11日,中信建投证券

官网发布通知,将对留存身份证件为第一代境内居民身份证的投资者资金账户进一步采取限制措施,将在已采取的限制撤销指定交易、限制转托管、限制资金转出、限制办理新业务等措施的基础上,进一步采取限制资金转入和限制买入证券(含新股申购)的措施。

值得注意的是,早在6月1日,中信建投就分批次对身份信息存疑的账户采取限制措施,并对账户余额没有达到一定标准的账户进行休眠处理。

9月初,国泰君安

微理财官微发布通知,自10月31日起,身份信息仍不规范的账户,企业将采取限制资金转出、限制证券买卖、限制办理新业务等限制措施。

在3个多月前,国泰君安官网也发布了《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》,表示将从6月1日起分批次对相关账户采取措施。

金元证券

发布通知,将于9月20日起视风险状况对客户采取部分或全部限制措施,限制措施类型包括限制资金转入、限制资金转出、限制转托管、限制撤指定、限制办理新业务、限制交易等。

此前两个月,金元证券已经公告称要于8月3日起对身份信息存疑账户采取首轮限制措施。

同样在9月份,银河证券多个官网微信都对客户账户进行规范提示。而在一季度时,该券商就按照中国结算要求休眠了一批不合要求的账户……

记者了解到,近期,央行向证券基金机构下发了《关于证券基金期货业反洗钱工作有关事项的通知》,对存量客户身份证件过期的后续处理作出指示。通知要求,对于相关存量客户,证券基金期货经营机构应当及时提示客户并限定其在合理期限内更新身份信息。对于未在合理期限内更新且没有提出合理理由的客户,证券企业应当采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及限制其资金转出等措施。目前已实施。

若说去年,大多券商都在对反洗钱进行备战的话,今年来,多家券商正在更加严格、细致地落实相关反洗钱要求。粗略梳理发现,今年来,几乎每个月都有数家券商发布相关通知公告,包括国都证券、南京证券、财达证券、广发证券、华泰证券、东海证券、中信证券等数十家券商均对不合格账户采取限制措施。

这些身份信息存疑的客户要注意了

一般来说,早些年开户的老股民,由于填写个人信息比较简单,又没有及时进行身份信息更新,现在信息不规范的可能性较大;另外就是长时间没有使用的账户,以及联系方式已经更换的账户,都可能信息不规范。

具体而言,身份信息不规范是指客户在证券企业留存的身份信息不完整、不真实,身份证明文件失效等情况,自然人客户需要补全的身份信息包括:姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、职业、证件类型、证件号码、证件有效期等。

其中值得注意的是,股票开户基本是按中国结算的要求,反洗钱却有一些高于中国结算的要求,因此券商要对账户进行整改、限制。比如,中国结算提供的职业选项里有“其他”一项,到央行反洗钱检查又认为职业简单选‘其他’不行,所以对于之前选了“其他”的,需要整改。

各家券商在其公告中均表示,对于身份信息不完整或不真实,或留存证件已失效的客户账户,将对其资金账户采取限制措施。该类措施包括不限于限制资金转入、限制资金转出、限制证券买入、限制转托管、限制撤指定、限制办理新业务等。

股民要留意自己的股票账户是否存在身份信息不完善的情况,或者账户被采取限制交易的情况,本人可凭有效证件到券商营业网点或通过券商APP办理客户账户身份信息更新手续解除账户限制。

券商反洗钱工作愈加艰巨

2019年仍是反洗钱大年,监管对券商反洗钱工作愈加重视。

就拿券商“高考”分类评级来说,2019年分类评级在扣分项中专门强调反洗钱工作。在自评环节,监管就要求券商提交因反洗钱问题被其他政府部门采取行政处罚措施的情况。今年的分类评级结果中,逾20家券商因未按照规定履行反洗钱义务,被央行及分支机构作出处罚。其中15家企业被处罚1次,各扣0.1分;4家证券企业被处罚2次,各扣0.2分;2家证券企业被处罚3次,各扣0.3分。

证监会表示,考虑到当前证券行业反洗钱工作问题的严峻形势,今年将有关处罚情况纳入分类评价,以引导证券行业高度重视反洗钱工作。证券企业及其分支机构因反洗钱问题被作出处罚的,单次扣0.1分,并按次数累加扣分。

据券商中国记者统计,今年来已有12份罚单涉及券商及其分支机构的反洗钱罚单,涉及大通证券、申万宏源、光大证券、国信证券、信达证券、海通证券、东兴证券、东北证券、中信证券、华泰证券等,处罚金额合计超过400万元。虽然金额不高,但是对企业名誉及分类评级都会产生影响。

而近期新修订的证券从业资格考试大纲中也突出了反洗钱工作,原来被归到该章第一节的“反洗钱工作”在2019年的大纲中自成一节。

从前年开始,我国的反洗钱工作就越来严。相关的办法、通知相继出台。去年9月末,央行印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》,要求非银行支付机构在今年7月1日前制定实行《指引》的工作方案,成为各大券商今年来落实反洗钱的重要工作。

据了解,“反洗钱”检查实行“双罚”机制,即同时处罚单位和个人,而且处罚的个人级别都比较高。若查的是总部,会处罚分管的高管。若查的是分支机构,会处罚分支机构负责人。有券商人士形容,反洗钱检查“逢查必罚”,俨然成为券商近年的头等大事。

解除不合格账户权限更加便捷

央行对反洗钱的要求越来越高,但对于证券客户的身份信息存疑情况,券商该采取什么措施,采取到什么程度,几乎未有明确规定。所以现实情况是,各家券商根据各自情况采取一些限制措施。

值得一提的是,券商会在一些时点限制不合格客户账户的交易,也需要取消一些客户的交易限制。今年7月份开始修订实施的《证券账户业务指南》,将不合格账户解除权限下放给券商。

据各家券商发布的相关通知中,对解除账户限制也有一些提示。

比如财达证券表示,“当您的客户账户被采取中止服务措施之后,您本人可凭有效证件到我企业营业网点或财日昇APP(掌厅“个人信息”)办理客户账户身份信息更新手续解除账户限制。”

中信建投证券也表示,“身份证件已失效的投资者可登录我企业“蜻蜓点金”手机客户端,使用新浦金澳门→更多→业务办理→身份证更新功能更新身份证件信息。投资者也可携带有效身份证件至我企业任一营业网点更新身份证件信息。”

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